Separación clara entre finanzas personales y empresariales para proteger su patrimonio
Muchas familias empresarias operan sin una separación clara entre el dinero personal y el del negocio. Esto puede generar confusión, decisiones erróneas y riesgos innecesarios para el patrimonio familiar.
Nuestro servicio de Planificación Financiera Familiar establece estructuras claras que permiten ver con transparencia cuánto genera realmente el negocio, cuánto se destina a gastos personales, y cómo puede crecer el patrimonio familiar de manera sostenible.
Separamos claramente los flujos de caja personales de los empresariales, estableciendo mecanismos de retiro sistemático y transparente.
Diseñamos una estrategia de ahorro e inversión personal ajustada a sus objetivos de vida y tolerancia al riesgo.
Evaluamos riesgos y proponemos estructuras que protejan el patrimonio familiar ante imprevistos o crisis del negocio.
Analizamos su situación actual: ingresos, gastos, activos, pasivos, estructura familiar y empresarial. Identificamos puntos críticos y oportunidades.
Duración: 2-3 semanas
Elaboramos un plan financiero familiar que incluye separación de cuentas, estructura de retiros, plan de ahorro, estrategia de inversión y protección patrimonial.
Duración: 2-3 semanas
Le acompañamos en la apertura de cuentas, configuración de transferencias automáticas, selección de vehículos de inversión y puesta en marcha del sistema.
Duración: 1-3 meses
Revisiones periódicas para ajustar el plan según cambios en su vida o negocio, y para mantener la disciplina financiera.
Duración: Continuo
Mejoras que pueden observarse tras implementar el sistema
Sabrá exactamente cuánto dinero es personal y cuánto pertenece al negocio
Un sistema de ahorro automático que funciona sin esfuerzo consciente
Mejor protección del patrimonio familiar ante riesgos del negocio
Menos estrés financiero y mayor confianza en el futuro
Solicite una consulta inicial sin compromiso para analizar su situación